米国株の配当金再投資で配当金を継続的に増やそう

2020年5月27日

もも

このブログを読んで下さる方は投資に興味を持っている方だと思うのですが、企業もしくは投資信託から支払われた配当金や分配金を再投資させていますか？

投資信託だと分配金を受け取るのか再投資するのかを選べるものがたくさんあります。

リタイア世代の方で分配金を生活費に充てるために投信を保有しているなら再投資は必要ありません。

でも、若い世代はなるべく再投資させて投資元本を増やしておいた方が複利効果を狙えますよ。

投信を選ぶ際は、自動的に再投資されるタイプを選ぶのがおすすめです。

私自身は国内外の株式から得られた配当金は全て再投資するようにしていて、出金することはありません。

適当な投資先がないときは、キャッシュで投資口座に残しています。

米国にはDRIPSと言われる配当金再投資制度があって、買い付け手数料も無料だし、自動的に再投資してくれる仕組みがあってうらやましいです。

米国の証券会社で買い付けた場合はその制度を利用することができるようですが、私は手数料の安いマネックス証券で取引しているので残念ながらこの配当金再投資制度(DRIPS)は利用できません。

1 配当金を再投資させることの重要性
2 連続増配企業の選び方は配当貴族指数構成銘柄を参考にするのがおすすめ
- 2.1 配当貴族指数とは？
3 KMBを20年間配当金再投資していたら…
- 3.1 配当金再投資ありとなしとの差は想像以上に大きい
4 まとめ

配当金を再投資させることの重要性

配当金を再投資させることによって、当初の投資株数が雪だるま式に増えていきます。

シミュレーション例

投資元本は$1000
株価は一定($100)だと仮定する
配当金は年率7%で増えていく
当初の配当利回りは2%
税率は米国で10%、日本で20%
配当金は再投資

年数	投資金額	株数	株価	配当金	配当利回り	配当金再投資額	増加株数	保有額
1	10000	100	100	200	2.00%	144	1.44	10144
2	10144	101.44	100	210	2.10%	151.2	1.512	10295.2
3	10295.2	102.952	100	223.68	2.21%	161.05	1.61	10456.25
4	10456.25	104.562	100	238.36	2.32%	171.62	1.716	10627.87
5	10627.87	106.279	100	254.19	2.43%	183.02	1.83	10810.88
6	10810.88	108.109	100	271.28	2.55%	195.32	1.953	11006.21
7	11006.21	110.062	100	289.75	2.68%	208.62	2.086	11214.83
8	11214.83	112.148	100	309.74	2.81%	223.01	2.23	11437.84
9	11437.84	114.378	100	331.39	2.95%	238.6	2.386	11676.44
10	11676.44	116.764	100	354.88	3.10%	255.51	2.555	11931.95
11	11931.95	119.32	100	380.39	3.26%	273.88	2.739	12205.83
12	12205.83	122.058	100	408.15	3.42%	293.87	2.939	12499.7
13	12499.7	124.997	100	438.4	3.59%	315.65	3.156	12815.35
14	12815.35	128.154	100	471.4	3.77%	339.41	3.394	13154.76
15	13154.76	131.548	100	507.47	3.96%	365.38	3.654	13520.14
16	13520.14	135.201	100	546.96	4.16%	393.81	3.938	13913.95
17	13913.95	139.139	100	590.26	4.37%	424.98	4.25	14338.93
18	14338.93	143.389	100	637.82	4.58%	459.23	4.592	14798.16
19	14798.16	147.982	100	690.17	4.81%	496.92	4.969	15295.08
20	15295.08	152.951	100	747.88	5.05%	538.48	5.385	15833.56
21	15833.56	158.336	100	811.65	5.31%	584.39	5.844	16417.95
22	16417.95	164.179	100	882.23	5.57%	635.21	6.352	17053.15
23	17053.15	170.532	100	960.54	5.85%	691.59	6.916	17744.74
24	17744.74	177.447	100	1047.58	6.14%	754.26	7.543	18499
25	18499	184.99	100	1144.57	6.45%	824.09	8.241	19323.09
26	19323.09	193.231	100	1252.88	6.77%	902.08	9.021	20225.17
27	20225.17	202.252	100	1374.13	7.11%	989.37	9.894	21214.54
28	21214.54	212.145	100	1510.2	7.47%	1087.34	10.873	22301.88
29	22301.88	223.019	100	1663.27	7.84%	1197.56	11.976	23499.44
30	23499.44	234.994	100	1835.95	8.23%	1321.89	13.219	24821.33

30年もの間、株価が一定というのはあり得ない設定なのですが、ここでは一定と仮定します。

ありえない設定だとしても配当金を再投資し続けていくと、新規入金は全くなしでも保有株数が増えることにより、受取配当金が増大していくのがわかります。

10年後には当初の100株が約116株
20年後には約152株
30年後には約234株

そして、株数が増えると受取配当金も増え続けていきます。

まるで配当金の雪だるまですね。

連続増配企業の選び方は配当貴族指数構成銘柄を参考にするのがおすすめ

30年くらいの期間の連続増配株であれば、米国にはたくさんあるので選ぶのもそんなに難しくはありません。

米国には３０年どころか、５０年以上も連続増配している配当王とよばれる企業もありますよ。

配当金を再投資させて将来的に配当金の雪だるまを作ろうとしているなら、配当金支払いの実績のある企業を選ぶ必要があります。

配当貴族指数とは？

S&P500配当貴族とは？

S&P500構成銘柄のうち、過去25年間連続して毎年増配している優良大型株で構成されている

配当貴族指数を構成する銘柄は全てS&P500の中の優良大企業＆25年以上連続増配の実績を持つ企業ですから、投資先の選定の参考にしてみてはいかかでしょうか？

【2020年】S&P500配当貴族指数の構成銘柄を紹介

2020.6.9

老後は配当金生活を目標にしています。夫婦二人の生活費が配当金でまかなえるレベルになれば、年金がもらえなかったり、70歳から受給開始になったとしても問題ないです。一番大きな安心は、何歳まで生きようがお金で悩むことがなくなること。配当金生活ができるほどの資産を保有していれば、何かあった際に子供...

【2020年】S&P500配当貴族指数の構成銘柄は大幅増加！

注意したいのは25年以上の連続増配の実績があるからといって未来永劫、減配しないということはありません。

ただ、企業側も配当金支払いに信念があるだろうから、減配はされにくいでしょう。

KMBを20年間配当金再投資していたら…

キンバリークラーク(KMB)を20年間ずっと配当金再投資していた場合と、単に保有していた場合にどれだけ資産の増え方が違っているのかを見てみます。

配当金再投資ありとなしとの差は想像以上に大きい

	配当金再投資あり	配当金再投資なし
投資開始	1995/8/1	1995/8/1
投資終了	2015/12/11	2015/12/11
投資開始時の株価	$30.81	$30.81
投資終了時の株価	$119.20	$119.20
投資開始時の株数	324.57	324.57
投資終了時の株数	594.94	324.57
1株あたりの累積配当金	$39.41	$39.41
トータルリターン	609.16%	414.81%
年率平均リターン	10.09%	8.37%
投資開始時の資金	$10000	$10000
投資終了時の資金	$70896.89	$51438.03